В каких случаях и каким образом могут заблокировать счет в рамках 115-ФЗ
Банк может заблокировать счет в рамках Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", если у него есть подозрения, что целью совершения операций является отмывание доходов и (или) финансирование терроризма.
Полный перечень признаков, которыми пользуются банки, приведен в Приложении к Положению ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П. ЦБ РФ разрешил банкам расширять и дорабатывать список подобных критериев. Например, под подозрение попадают следующие операции:
· Запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
· Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента), общепринятой рыночной практике совершения операций;
· Операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы;
· Операция, связанная с оборотом цифровой валюты, и др.
Согласно ст. 4 115-ФЗ, банк в случае выявления таких подозрительных (сомнительных) операций, вправе применить следующие меры:
1) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), либо лиц, касательно которых вынесено соответствующее решение Росфинмониторинга.
Читать далее
